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投資新手

第一次買基金就上手
基金是一項普及的投資標的,對於剛開始投資基金的人來說,除了要有第一筆資金外,也應該做好心理準備與認知,才能正式步上投資理財的道路。

擬訂投資目標

小錢也能夠進行投資,重點在於是否能發揮錢滾錢的目的。因此,應該在投資前設定好預計要投資多久及多少錢,將投資與生活用的錢分開管理。也可以設定幾年後要累積到多少錢,及預期報酬率,分攤時間計算就知道每月要投入多少進行投資。

了解投資屬性

基金是將錢交給專業經理人進行投資操作,普遍存在風險。然而,每個人的風險承受能力並不相同,所以在購買基金前,銀行會對客戶做風險屬性偏好調查,透過投資屬性分析(Know Your Customer,KYC)讓客戶了解自己的投資屬性,協助找到最合適的基金投資標的。

設定投資策略

基金可以定期定額或單筆投資。定期定額可以藉由分散投資攤低成本的方式降低波動風險;單筆則可讓資金隨時進出自由運用。無論選擇哪種投資方式,都應該設定好適當的停利停損點,並有紀律的執行。隨心情起伏的操作會嚴重影響投資績效,有紀律的投資才是正確觀念。

正確心態是投資理財的根本,應該將投資視為財務規劃的一環,而不是單純的金錢遊戲,養成良好的投資觀念和習慣,以此為基礎累積資金及經驗,才能邁開成功的第一步。

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1. 本報告為國泰世華銀行(下稱“本公司”)提供理財客戶之參考資料,並非針對特定客戶所作的投資建議,且在本報告撰寫過程中,並未考量讀者個別的財務狀況與需求,故本報告所提供的資訊無法適用於所有讀者。



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