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往務實面靠攏的永續發展、能源轉型
COP26會議之後,環境永續發展成為投資顯學,惟今年以來催生的電動車,近期似乎表現平平。面對接下來的環境,永續主題該如何布局?務實,或許是不敗的定律。

珍愛地球,投錢要投對趨勢

  • 達到淨零碳排前,要花的錢還很多
    過多碳排放所導致的全球暖化,已嚴重壓迫到人類生存條件與環境,此一現象迫使各國政府無不重視相關議題,今年聯合國氣候變化大會(COP26)上,各國也針對減排甲烷、逐步淘汰燃煤發電取得共識,並針對運輸、電力等五大行業制定全球標準和政策,意使未來投放的每一分錢,都能為環境永續奠基。

資料來源:貝萊德投信,2021/12、高盛,2021/11/16。

 

  • 企業與民眾資金,更是順勢而為
    綠色債指的是與環境永續議題相關企業所發行的債券;觀察2019-2020年發債市場,綠色債受超額認購倍數平均皆較傳統債券高,且趨勢有增無減。顯示市場於投資決策過程中,也逐漸體認:唯有投資環境永續題材,方能提高資金保護性的這項趨勢。

資料來源:高盛,2021/11/16 。

 

 

 

「何是」主流?發電吹起自然風

  • 在未來生活,用電將越來越吃重
    現下能源轉型以電動車為主、發電儲能為輔,在電氣化或電力運輸需求驟增下,未來用電量勢必大增。但發電過程中,又須兼顧低碳排目標,因此太陽能、風電等再生能源,便將成為接下來發電過程中,用以取代現有碳排量較高的燃煤等發電選項。

資料來源:高盛,2021/11/17。

 

  • 成本得兼顧,否則能源轉型易走回頭路
    對比2008年發電成本,近年隨著科技不斷進步,太陽能、風力發電越來越具經濟效益。由於電價得供給、消費雙方皆負擔的起,方能使該項能源作為電廠發電的選項之一,因此持續下降的太陽能、風力發電成本,於能源轉型大纛高舉之際,無疑是一大助力。

資料來源:高盛,2021/12/1。

 

 

 

綁對為王,半導體綁電動車、企業綁永續經營

  • 半導體透過電動車也能體現永續
    半導體因電流傳控效率介於導體、絕緣體之間,故被廣泛應用於各種電子科技產品;近年受惠環保意識抬頭、技術成本突破而持續拉高車用市佔率的電動車,由於動力來源主要仰賴電力傳輸,加上車用相關設備電子化,皆非常倚賴半導體晶片以確保電力傳控,使得半導體在能源轉型過程中,成為體現永續相當重要的基石。

資料來源:高盛,2021/7/21。

 

  • 企業未來獲利要成長,親近ESG阻力較小
    觀察全球各國企業總營收變化,預期來自永續經營企業的營收占比將逐漸提升;換言之,這些企業所倡導的理念,或提供給消費者的產品,因較貼近永續理念,故也較易被市場看見或接受,連帶使企業在營運拓展業務上也能更順遂。

資料來源:高盛,2021/11/16。

 

 

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1.投資人為投資標的之運用指示前,已確實詳閱該投資標的相關資料及其規定,並瞭解其投資風險:包括可能發生投資標的跌價、匯兌損失所導致之本金虧損,或投資標的暫停接受買回及解散清算等風險,其最大可能損失為損失所有投資本金。且投資人係基於獨立審慎之投資判斷後,決定各項投資指示。



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3.投資人已瞭解信託財產運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障,且投資標的過去績效不代表未來表現亦不保證最低投資收益,投資人申購前應仔細詳閱基金公開說明書。

 

4.投資人已充分瞭解以投資非投資等級債券為訴求之基金之特有風險,包括:
(一)信用風險:由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,可能面臨債券發行機構違約不支付本金、利息或破產之風險。
(二)利率風險:由於債券易受利率之變動而影響其價格,故可能因利率上升導致債券價格下跌,而蒙受虧損之風險,非投資等級債券亦然。
(三)流動性風險:非投資等級債券可能因市場交易不活絡而造成流動性下降,而有無法在短期內依合理價格出售的風險。
(四)匯率風險:投資人以新臺幣兌換外幣申購外幣計價基金時,需自行承擔新臺幣兌換外幣之匯率風險,取得收益分配或買回價金轉換回新臺幣時亦自行承擔匯率風險,當新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時,投資人將承受匯兌損失。
(五)投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重,且不適合無法承擔相關風險之投資人。
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(七)非投資等級債券基金可能投資美國Rule 144A債券(境內基金投資比例最高可達基金總資產30%;境外基金不限),該債券屬私募性質,易發生流動性不足、財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
(八)請投資人注意申購基金前應詳閱公開說明書,充分評估基金投資特性與風險,更多基金評估之相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta及Sharp值等)可至中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會(以下簡稱「投信投顧公會」)網站之「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。

 

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10.部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。

 

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