利率交換

產品說明

為客戶規避利率風險之工具。客戶與本行約定特定期間內,將其本身固定(或浮動)利率計息之負債(或資產)換成浮動(或固定)利率計息之方式,以規避利率上漲或下跌的風險。
契約期間通常為一到五年。


產品特色

  • 名目本金不交換,資產負債表不會因此膨漲。
  • 為管理利率風險的工具,並非舉債工具。

範例

甲公司因擴建廠房而必須舉債新台幣一億元,期間五年。若以發行90天CP籌資,則利息支出將隨市場利率浮動。該公司為固定融資成本規避利率上揚的風險,可與本行簽訂五年期IRS契約。若當時雙方議定利率為3.5%,則該公司五年內將固定支付本行3.5%利息,本行則支付其發行90天期商業本票所需利息。該公司可將原有五年期的浮動利率負債轉換為固定利率負債。

範例說明

甲公司因擴建廠房而必須舉債新台幣一億元,期間五年。


(需注意若交易標的涉及新台幣,則須按相關規定辦理。)


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