為配合主管機關法令規定及保障客戶權益，茲修訂本行「特定金錢信託投資國內外有價證券信託契約」部分條款（詳見修訂公告網頁），並訂生效日為民國114年6月25日，生效日前仍適用修訂前契約條款。

• 本行CUBE 網路銀行及CUBE App提供24小時全天候基金服務，每日結帳時點為15：30，15：30以後之交易視為次一營業日之交易。惟其他具特殊交易規定之基金（如國內貨幣市場型基金之申購交易時間為營業日09:00~10:30，其餘時段無法申購），或遇特殊狀況及其他不可抗拒之因素，本行保有更改結帳時點之權利。客戶於CUBE 網路銀行及CUBE App交易時，系統會主動提示該筆交易之實際下單日，敬請特別注意。交易一經客戶確認且完成後，恕不接受透過本行CUBE 網路銀行及CUBE App修改資料或取消交易，若客戶仍有取消交易之需求，可於交易生效日當日15:30前(國內貨幣市場型基金申購交易之取消則須於交易生效日當日10:30前)，由客戶本人攜帶身分證及原留印鑑洽任一分行臨櫃辦理。
• 新申請定期(不)定額基金，或變更其扣款狀態(含扣款金額、扣款日期、暫停／恢復扣款之變更、投資策略、觸發加減碼門檻)，須於本行執行定期(不)定額扣款資料處理作業前完成申請，當次扣款才可生效(帳戶扣款及信用卡授權扣款資料處理作業於指定扣款日前一個營業日下午五點開始；實際執行定期(不)定額扣款資料處理作業，依本行作業排程而定)；定期(不)定額交易指定之扣款日即為申購日，遇例假日順延至次一營業日，帳戶扣款時間自扣款日當日凌晨開始。委託人未於扣款日之前一日留存足額扣帳金額或確認信用卡持卡人權限(包括信用卡是否有效及可用餘額等)，致本行無法扣帳連續達五次時，本行將暫停繼續扣款投資，惟委託人仍得申請恢復繼續扣款。(若有參加專案活動者，依專案規定辦理)
• 定期(不)定額每月扣款日期：1~28日。信用卡扣款為每月3日、13日、23日（※信用卡扣款定期定額申購基金業務前於94年7月起暫停受理客戶新申請件，原使用信用卡扣款投資客戶仍可繼續扣款投資；104年1月開放美元雙幣卡、106年3月開放世界卡；112年8月重新開放全信用卡(不含商務卡)客戶扣款定期定額申購基金）
• 客戶申購後可於2~3個營業日取得單位數(但須視基金公司作業速度而定)，待單位數取得後方可進行贖回或轉換交易。同一投資日倘有多數客戶為同一投資標的之投資運用指示時，本行將依契約約定以該投資總價金共同運用向發行機構(總代理人)或基金公司所購得單位數分配予客戶；惟分配過程中若有因算數計算無法除盡之剩餘單位數時，將依本行作業處理原則分配之，客戶不得異議。前述分配作業之規定，於贖回款項分配之情形亦同。
• 客戶可就單位數進行部分贖回。客戶贖回基金時，國內基金約須3~10個營業日。境外基金約須3~10個營業日方能取得贖回款項，贖回款項之實際撥付時間視基金公司作業速度而定。

• 臺幣信託：
  (1)單筆投資新臺幣壹萬元，定期(不)定額投資新臺幣參仟元；網路銀行最低申購金額為新臺幣伍佰元。
  (2)手續費後收型之基金新臺幣壹拾萬元。
• 外幣信託：
  (1)各種幣別之最低申購金額如下表 所示：

*基金公司若有特殊限制，則依其規定辦理。

(2)手續費後收型之基金美元、歐元、澳幣參仟元、南非幣參萬元、人民幣貳萬元或日幣參拾萬元。

註1.上述資料僅供參考用途，基金交易之淨值計算日、轉換手續費率及贖回款入帳日，請依各基金之公開說明書及本行作業規範辦理。若您有相關的問題請您來電客服中心由專人為您服務，服務專線 0800 - 818 - 001（手機請撥付費電話）或（02）2383 - 1000，按1，再按9，轉接客服專員。

註2. 國內類貨幣型基金贖回付款日期為T+1日（另元大美元貨幣市場基金贖回付款日期為T+2日）。

註3.元大、富邦、永豐、國泰、安聯ETF系列基金申購/贖回參考淨值，為本行投資人委託申購/贖回交易之次一營業日(T+1日)於臺灣證券交易所開盤時間上午9:30至10:30間實際成交平均價格。

註4.安聯、摩根系列基金，115年1月1日至115年12月31日提供基金轉換免內扣/外收基金轉換手續費服務，銀行固定收取之『基金轉換手續費新臺幣200元』(或等值外幣)，則仍依規定酌收。

註5.瀚亞投信贖回參考淨值採T+1日：瀚亞外銷基金、瀚亞菁華基金、瀚亞高科技基金、瀚亞中小型股基金、瀚亞電通網基金、瀚亞理財通基金。

註6.聯博投信贖回參考淨值採T+1日：聯博大利基金、聯博中國A股基金、聯博四年到期全球美元債券基金。

註7.安聯投信贖回參考淨值採T+1日：安聯台灣大壩基金、安聯台灣科技基金、安聯台灣智慧基金、安聯中華新思路基金。

註8.富蘭克林華美投信贖回參考淨值採T日：富蘭克林華美多重收益平衡基金、富蘭克林華美策略高股息基金、富蘭克林華美退休傘型基金之目標2027組合基金、富蘭克林華美退休傘型基金之目標2037組合基金、富蘭克林華美退休傘型基金之目標2047組合基金、富蘭克林華美全球醫療保健基金、富蘭克林華美特別股收益基金、富蘭克林華美新興國家固定收益基金、富蘭克林華美AI新科技基金、富蘭克林華美全球非投資等級債券基金、富蘭克林華美全球投資級債券基金。

註9.貝萊德投信贖回參考淨值採T日：貝萊德全方位資產收益組合基金、貝萊德享退休系列2030目標日期組合基金、貝萊德享退休系列2040目標日期組合基金、貝萊德享退休系列2050目標日期組合基金、貝萊德環球動態趨勢多元資產組合基金、貝萊德iShares安碩0-3月美國國庫證券指數基金。

註10.國泰投信贖回參考淨值採T日：國泰泰享退系列2029目標日期組合基金、國泰泰享退系列2039目標日期組合基金、國泰泰享退系列2049目標日期組合基金、國泰美國多重收益平衡基金、國泰美國ESG基金、國泰美國優質債券基金、國泰四年到期成熟市場投資等級債券基金、國泰三年到期全球投資等級債券基金。

註11.野村投信贖回參考淨值採T日：野村亞太複合非投資等級債券基金、野村環球基金、野村動態配置多重資產基金、野村環球非投資等級債券基金、野村新興非投資等級債券組合基金、野村鑫平衡組合基金、野村全球高股息基金、野村全球不動產證券化基金、野村鑫全球債券組合基金、野村全球品牌基金、野村全球生技醫療基金、野村巴西基金、野村大俄羅斯基金、野村亞太新興債券基金、野村環球時機多重資產基金。

註12.匯豐投信贖回參考淨值採T日：匯豐金磚動力基金、匯豐新鑽動力基金、匯豐全球關鍵資源基金、匯豐ESG永續多元資產組合基金。

註13.群益投信贖回參考淨值採T日：群益多重資產組合基金、群益印巴雙星基金、群益印度中小基金、群益全民安穩樂退組合基金。

註14. 路博邁投信贖回參考淨值採T+1日:路博邁台灣5G股票基金、路博邁台日雙星股票基金。

註15.景順投信贖回參考淨值採T日:景順全天候智慧組合基金、景順全球科技基金。

註1. 上述資料僅供參考用途，基金交易之淨值計算日、轉換手續費率及贖回款入帳日，請依各基金之公開說明書及本行作業規範辦理。若您有相關的問題請您來電客服中心由專人為您服務，服務專線 0800 - 818 - 001（手機請撥付費電話）或（02）2383 - 1000，按1，再按9，轉接客服專員。

註2. 各家基金公司贖回款雜幣(除歐元、美元、日幣之其他幣別)會有延遲之情形；另可能因跨國付款（需透過中間行轉付）或本行解款順序等因素造成付款日有往後順延之情形。

註3. 各基金公司貨幣型基金依各基金公司收到申購款日為申購日(含轉換交易)。

註4. 境外基金之參考淨值基準日會因基金公司所在地、基金註冊地、投資地區、交易中心或股務代理機構所在地，因休假或諸如911事件等特殊因素造成基準日往後順延之情形。

註5. 富達、安聯、富蘭克林暨坦伯頓、施羅德、駿利亨德森、霸菱、先機、法巴、東方匯理、瀚亞、PIMCO系列基金，115年1月1日至115年12月31日提供基金轉換免內扣/外收基金轉換手續費服務，銀行固定收取之『基金轉換手續費新臺幣200元』(或等值外幣)，則仍依規定酌收。

【遞延申購手續費（CDSC）：基金於申購時不收取申購手續費；惟若投資人於規定持有期間內贖回，基金公司將依基金公開說明書規定收取遞延申購手續費，並自贖回款項中扣除。】

國內：

國外：

• 主管機關規定，客戶交付之信託資金如以外幣為之，以上各項申購款及手續費限以指定投資標的所屬計價幣別之外幣繳付，贖回款亦以投資標的所屬計價幣別返還。以新臺幣交付申購價款者，則以新臺幣返還客戶贖回款。
• 新臺幣兌換外幣或外幣兌換新臺幣所適用之匯率，以本行處理有關結匯作業之當時，分別按本行牌告賣出或買入外幣匯率為準；轉換時如涉及不同幣別之轉換，應以境外基金經理公司所通知之匯率為準。
• 基金申購及贖回價格以基金公開說明書所訂方式計算淨值，部分境外基金淨值採雙報價制度，每日申購及贖回淨值不同，客戶可至境外基金淨值查詢功能中查閱，基金交易之淨值以基金公司公告為準。
• 為保護既有投資人之權益，部分境外基金設有價格稀釋調整機制，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。

• 自由FUND定期不定額僅適用手續費前收，且以本行電腦系統接收紀錄之有效淨值達200日以上之基金。
• 自由FUND定期不定額若投資標的因故終止或暫停在國內募集及銷售，則信託金額將以終止或暫停日前之應扣款金額(以本行電腦紀錄為準)為固定扣款金額，並暫停觸發加減碼門檻機制，待投資標的恢復募集及銷售後，再行恢復客戶原先指示之投資策略; 若因上述原因且未曾產生應扣款金額則採用基準扣款金額(B)，為當次扣款之適用金額。
• 異動信託金額及扣款日期時，若基金因故終止或暫停在國內募集或銷售，不得增加信託金額及扣款日期。
• (非專業投資人)異動信託金額及扣款日期時，若投資屬性已不符基金風險屬性，不得增加信託金額及扣款日期。

本行於每月月初寄發客戶對帳單，不再製發信託憑證。客戶欲更改對帳單地址請洽各分行辦理。

• 客戶瞭解對美國稅務身份之不實聲明將會違反美國法令而被科以罰責，並同意將據實申報其於美國稅法下之納稅身份。美國稅務身份之定義悉依美國相關稅法之規定為準(包括但不限於美國公司、法人、公民、居民、綠卡持有人及有實質居留之人等)。並同意將來倘若成為美國公司、法人、公民、居民、或有美國永久居留權或具其他美國稅務身份時，將主動於三十日內通知本行。
• 自104/01/05起，本行不再提供具美國身分之客戶，以特定金錢信託方式投資理財商品(含：國內外基金、國外有價證券等)，原已持有之基金及國外有價證券仍可贖回。

有關基金單位數、配息、贖回款之分配，係由基金公司依公開說明書之計算方式分配予受託人後，再由受託人按委託人投資金額或持有單位數比例，並依據幣別最小位數與基金公司規定之基金最小單位數，分配予委託人，若有無法除盡之剩餘數時，則依受託人作業規則分配予投資人，故委託人分配到之單位數或金額，可能高於或低於依淨值或配息率計算之數字，若投資金額或持有單位數越小，其差異對報酬率影響可能越大。

• 申購手續費按本行官網公告收費標準，依信託金額之0%～5%計收。
• 民國110年4月6日前，申請以定期（不）定額方式投資者，申購手續費每次每筆最低新臺幣伍拾元整(或等值之外幣)，民國110年4月6日(含)起，新申購或申請變更投資金額者，無最低收取金額。定期(不)定額基金一經異動扣款金額，以異動後之手續費率為收費標準。
• 自由FUND定期不定額申購手續費率以各商品最高牌告費率計算。
• 民國113年3月15日起，投資臺幣單筆手續費前收型基金可使用小樹點(信用卡)折抵申購手續費，詳情請參「小樹點(信用卡) 累積/折抵辦法」。

轉換交易按信託編號，每筆轉換交易收費新臺幣貳佰元(或等值之外幣)；基金公司如就該轉換交易訂有收費標準者，則另依基金公司之收費標準收取，該費用可能反應於客戶淨資產價值或由客戶帳戶中扣收。轉換後新基金單位數未取得前無法贖回或再次轉換。轉換限同一基金公司間進行。轉換交易淨值及匯率依基金公司作業規定辦理。

• 於民國１０３年１月１日（不含）前申購者，自信託資金交付予受託人之日後滿一年起，依信託資金交付時之金額(即信託本金)按年費率千分之二給付受託人信託管理費；於民國１０３年１月１日（含）後申購者，自信託資金交付予受託人之日後一年內，依信託資金交付時之金額(即信託本金)按年費率千分之一（國內貨幣市場型基金為千分之零點五）給付受託人信託管理費，第二年起按年費率千分之二（國內貨幣市場型基金為千分之一）給付受託人信託管理費；但信託資金交付予受託人滿一年且於民國１１０年４月６日（不含）前申請買回者，其應給付受託人之信託管理費如未滿新臺幣貳佰元（或等值之外幣），仍以新臺幣貳佰元（或等值之外幣）計收。由受託人於委託人買回時，就信託收益或信託本金中扣收。
• 受託人保管基金免收。
• 手續費後收型基金仍須計收信託管理費。

• 基金持有期間之通路服務費由基金公司依客戶持有時間之年費率0～2%支付本行。支付方式由基金公司訂定之，該費用為已包含於基金公開說明書所規定之費用，由基金公司逕自由基金之每日淨資產價值中扣除，客戶毋需額外支付。
• 特定金錢信託投資國內指數股票型基金(ETF)其他相關費用：本商品於申購及贖回時皆須負擔證券交易手續費，贖回時另需負擔證券交易稅，該等相關費用係為證券交易法規定之費用，並非受託人額外收取，其由證券商逕自信託金額或贖回金額中扣除。
• 各境外、國內基金公司為配合主管機關之規定實施限制短線交易，對於違反各基金公開說明書所訂之短線交易規定者，基金公司得永久禁止、限制該投資人以後任何申購、轉換之交易，或就贖回或轉換股份收取固定比率的費用；有關短線交易相關規定，應依各基金公司最新公開說明書規定辦理。

• 基金投資非屬存款保險承保範圍。
• 基金並非存款，投資人須自負盈虧，受託銀行不保本不保息。
• 基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損。
• 基金以往之績效不代表未來投資之表現，投資人應慎選投資標的。
• 基金投資不表示絕無風險。經理公司以往之績效不保證最低投資收益；投資人申購前，應詳閱基金公開說明書，及瞭解基金之風險與特性。

• 本行本著善良管理人之注意義務及忠實義務，辦理信託業務。
• 本行不擔保信託業務之管理或運用績效，委託人或受益人應自負盈虧。
• 信託財產經運用於存款以外之標的者，不受存款保險之保障。