LOADING
 

基金比較

投資心法

股票型基金如何設定停利停損?應考量什麼?
「個人風險承受度」是設定停利停損的優先考量重點。

不只保護資產 同時入袋為安

透過銀行等銷售機構提供的損益通知、自動執行停利停損等機制,透過事先設定,系統會在基金到達特定損益點時自動以e-mail或簡訊方式通知,或是啟動自動買回機制,而在執行停利停損時,建議投資人可以依照下列原則為自己設定出最適合的損益點。

考量1:個人風險承受度

資金充裕、無家庭負擔,或計畫長期投資的投資人,通常較能夠承受風險,建議可設定較大的停利停損範圍(如:正負15%~20%);反之,若是退休族、家庭負擔較沉重,或對於資金波動情緒上比較敏感的投資人,則建議將停利停損範圍,設定得較一般水準更低一些(如:正負5%~10%),避免生活品質被投資表現過度干擾。

考量2:基金類型

除了投資人本身屬性之外,還可依據基金類型來設定停利停損點,若是投資波動幅度較高的基金,例如:能源、黃金等與原物料相關,或生物科技這類產業型基金,及單一國家、新興市場等投資風險較高的基金,由於多頭時漲勢強勁,可將停利點設在較高水位;不過,當行情反轉時,此類型基金的跌勢通常也很猛烈,因此停損點應該設得更小一些,才能夠及時止血避免受重傷。

考量3:整體投資組合配置

可視一檔基金占整體基金資產的投資比重高低,來評估停利停損的設定。占資產組合的比重高、與景氣連動程度低,且屬於長期穩健佈局的核心配置,當發生虧損時,影響的金額較為龐大,因此應設定較謹慎的停損範圍;而與市場連動度高、占總資產比重較低的積極型衛星配置,則屬於短期戰略型投資,可以容忍較高的停利停損範圍。

優惠活動

於網路銀行/網路銀行App申購首選基金,享申購手續費優惠!
定期定額投資專案系列基金,持續投資滿三年,手續費0元

如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行全台各分行之理財顧問 或洽本行服務專線:0800-818-001或立即線上留言

國泰世華智能客服
有任何問題隨時找我!