LOADING

信託照顧身心障礙家人

遺產傳承信託

國泰世華 專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願

服務說明

合適對象
希望預先規劃遺產分配及使用方式者。
簡介
遺產傳承是心意,但最怕的就是離開之後遺囑的執行有爭議。因此,國泰世華銀行提供量身信託規劃,讓客戶依其意願指定遺產的取得條件、指定對象與信託監察人,避免繼承人間因遺產分配與管理想法不同而造成爭議。
特色
  • 遺囑結合信託規劃,可依立遺囑人之心願管理身後財產,落實遺族照顧。
  • 可規劃受益人領取信託財產之時點及條件,藉由信託延伸其財產管理之意志。
  • 避免受益人未具備妥善管理財產的能力,導致遺產遭他人覬覦而被侵占或是在短期內被揮霍一空。
  • 透過信託的方式給予遺產,確保財產傳承,富過三代。
  • 如果未成年就繼承遺產,不會管理怎麼辦?

    空中飛人父母,為幼兒預立遺囑加信託
    從事貿易的張姓夫婦,育有兩名三歲以下幼兒,因公頻繁往來各國參展。有時不免擔心萬一夫妻同時發生意外,子女還小,真的沒有管理遺產的能力。萬一遺產遭他人挪用或詐騙,那麼一路以來同心打拼的家業可能就此旁落。
    信託規劃建議
    在國泰世華銀行信託專業協助下規劃「遺產傳承信託」,從預立遺囑,到安排律師擔任遺囑執行人,並由太太的胞姊擔任信託監察人,以確保萬一夫妻同時發生意外時,遺產將由銀行依照遺囑內指定的方式,逐步將遺產轉移給孩子,讓子女能有穩定生活財源,家業也能安心傳承。

    申辦服務

    應具備文件
  • 委託人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件)。
  • 委託人的財產資料(例如:不動產土地及建物謄本或所有權狀及房屋稅單影本等)。
  • 注意事項
  • 遺囑訂立須依民法規定辦理。
  • 遺囑內容仍受民法1223條,有關繼承人特留分之限制。
  • 遺產須先完納遺產稅等稅捐後,由遺囑執行人交付信託。
  • 為保護受益人利益,委託人可指定親朋好友或社福機構擔任信託監察人。
  • 如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行 全台各分行 之理財專員 或洽本行服務專線:(02)8722-6666分機:7608、7609、7610、7612、7615或立即 線上留言

    國泰世華智能客服
    有任何問題隨時找我!

    國泰世華智能客服
    有任何問題隨時找我!