悠活退休信託

國泰世華專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願預約諮詢

合適對象

希望自身或親人能安享退休生活者。

簡介

無論是支付生活費、旅遊金、醫療費、養護機構費或看護費等，悠活退休信託可以是個人實現退休生活的藍圖。此外，子女也可以將奉養父母的錢交付信託，避免遭到詐騙或有心人利用，保障父母老年生活與財務安全。

特色

可指定自己或想照顧的家人擔任受益人，預先規劃自己或家人的退休生活。

可約定定期給付受益人生活費，亦可約定特殊給付項目(如醫療或出國旅遊費用)，以符合受益人實際所需。

信託財產具安全性及獨立性。

照顧父母的責任，子女共同分擔

居住在中部的施家四名子女，考量父母年事已高，需要有一筆穩定的安享晚年財源，但是子女們又希望照顧父母的責任可以公平，款項運用狀況也能透明公開，於是在家庭會議之後，決定以信託的方式來共同分擔照顧父母的責任。

信託規劃建議

四名子女共同成立悠活退休信託，指定父母為受益人，子女們分別將奉養金交付國泰世華銀行信託管理，約定父母的生活、醫療、養護機構及看護等費用自信託專戶支付，公平分擔照顧父母的責任，每季提供的帳務資訊也可清楚看到款項運用狀況，讓家人們都十分放心。

應具備文件

委託人、受益人及信託監察人之身分證明文件（需驗雙證件）。

注意事項

為保護受益人利益，建議於成立信託時，委託人可指定信賴的親朋好友擔任信託監察人。

指定受益人為自己以外的人時，屬「他益信託」，於信託契約簽訂時，即須依遺贈稅法規定，申報課徵贈與稅。

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信託諮詢常見問題