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遺產傳承信託

悠活退休信託

國泰世華 專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願

服務說明

合適對象
希望自身或親人能安享退休生活者。
簡介
無論是支付生活費、旅遊金、醫療費、養護機構費或看護費等,悠活退休信託可以是個人實現退休生活的藍圖。此外,子女也可以將奉養父母的錢交付信託,避免遭到詐騙或有心人利用,保障父母老年生活與財務安全。
特色
  • 可指定自己或想照顧的家人擔任受益人,預先規劃自己或家人的退休生活。
  • 可約定定期給付受益人生活費,亦可約定特殊給付項目(如醫療或出國旅遊費用),以符合受益人實際所需。
  • 信託財產具安全性及獨立性。
  • 兄弟姐妹共同照顧年邁父母,帳該交給誰管好?

    照顧父母的責任,子女共同分擔
    居住在中部的施家四名子女,考量父母年事已高,需要有一筆穩定的安享晚年財源,但是子女們又希望照顧父母的責任可以公平,款項運用狀況也能透明公開,於是在家庭會議之後,決定以信託的方式來共同分擔照顧父母的責任。
    信託規劃建議
    四名子女共同成立悠活退休信託,指定父母為受益人,子女們分別將奉養金交付國泰世華銀行信託管理,約定父母的生活、醫療、養護機構及看護等費用自信託專戶支付,公平分擔照顧父母的責任,每季提供的帳務資訊也可清楚看到款項運用狀況,讓家人們都十分放心。

    申辦服務

    應具備文件
    委託人、受益人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件)。
    注意事項
    為保護受益人利益,建議於成立信託時,委託人可指定信賴的親朋好友擔任信託監察人。
    指定受益人為自己以外的人時,屬「他益信託」,於信託契約簽訂時,即須依遺贈稅法規定,申報課徵贈與稅。
    如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行 全台各分行 之理財專員 或洽本行服務專線:(02)8722-6666分機:7608、7609、7610、7612、7615或立即 線上留言

    國泰世華智能客服
    有任何問題隨時找我!

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