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今年冬天若很冷,能源股價就很熱

保險給付信託

國泰世華 專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願

服務說明

合適對象
希望事先確保未來保險金能妥善用於照顧自己。
簡介
「保險給付信託」,可避免受益人若是未成年子女、弱勢等無法妥善管理財產的狀況時,保險理賠無法被妥善運用的風險。亦可藉由保險給付信託專款專用的特性,達到長期照顧自己,及落實當初規劃保險的本意。
特色
  • 確保保險金依照您的想法,照顧保單受益人。
  • 身故理賠金、長期看護險、滿期金或第一級失能保險金等均可交付信託。
  • 台幣、外幣均可信託。
  • 子女年幼,若領到大筆保險金不會管理怎麼辦?

    為子女的人生鋪路
    吳姓客戶為經常往返兩岸的台商,育有兩名未成年子女,頗有風險意識的吳先生已投保約2億元的保險,希望倘若發生意外,這筆資金能妥善照顧子女到成年為止,讓小孩不論是教育或生活都不至於無所依靠,但是又不禁擔心,年幼的子女若是真的領到大筆理賠金,是否真能妥善運用這麼大筆的資金呢?
    信託規劃建議
    後來,吳先生協助兩位未成年子女在國泰世華銀行辦理「保險給付信託」,將保險給付分為「基本生活費」、「醫療費」以及「激勵式的條件」: 如獎學金、留學金、創業金或結婚購屋基金等,保險理賠時,保險金將直接撥入信託專戶,子女只能依照預先的安排使用保險金,如此就無須擔心子女未能妥善管理大筆保險金的困擾了。

    申辦服務

    應具備文件
  • 委託人、法定代理人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件);若委託人為未成年人,得以戶口名簿或戶籍謄本之影本代替。
  • 若委託人受監護/輔助宣告,需監護人/輔助人之身分證明文件(需驗雙證件)。
  • 保單首頁或彙總頁影本。
  • 注意事項
    為保護受益人利益,委託人可指定親朋好友或是社福團體擔任信託監察人。
    如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行 全台各分行 之理財專員 或洽本行服務專線:(02)8722-6666分機:7608、7609、7610、7612、7615或立即 線上留言

    國泰世華智能客服
    有任何問題隨時找我!

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