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中國內需「牛」起來,與龍共舞趁現在

子女保障信託

國泰世華 專業信託

菁業獎最佳信託金融服務
守護承諾讓傳承如您所願

服務說明

合適對象
希望傳承給子女的財產能獲得保障的父母、祖父母。
簡介
父母或長輩可善用每年220萬贈與免稅額,為子女或孫子女根據不同人生階段,儲蓄教育或結婚置產的財源。可彈性約定支付生活費、教育費、出國留學或創業金等項目,或等子女到達指定年齡時再整筆領回,作為子女未來的第一桶金,幫助孩子有計畫達成人生階段目標。
特色
  • 可視自身需求指定子女或孫子女擔任信託受益人,落實照顧或財產傳承的需求。
  • 可約定定期給付受益人生活費,亦可約定特殊給付項目(如教育費用),以符合受益人實際所需。
  • 信託財產具獨立性,且不得為強制執行之標的。
  • 案例故事

    隔代信託,鼓勵金孫留學與壯遊
    正值古稀之年的李董,早年規劃得宜,已將大部分財富傳承第二代,因為疼愛孫子,希望能鼓勵孫子長大後能出國留學與壯遊,於是想預先幫孫子準備相關費用,如此一來,就算無法親自陪伴孫子長大,但對他們的愛與關懷,還是可透過信託長存。
    信託規劃建議
    李董將上千萬財產交付國泰世華銀行信託,並指定四名不到十歲的孫子為受益人,約定信託專戶可支付未來孫子的高等教育所需的學雜費、住宿費、出國留學金及遊學旅費等,運用信託實踐自己對孫子的愛。

    申辦服務

    應具備文件
    委託人、法定代理人、受益人及信託監察人之身分證明文件(需驗雙證件),若為未成年人,得以戶口名簿或戶籍謄本之影本代替。
    注意事項
  • 指定受益人為自己以外的人時,屬「他益信託」,於信託契約簽訂時,即須依遺贈稅法規定,申報課徵贈與稅。
  • 委託人可指定親朋好友擔任信託監察人,共同為受益人的財產安全把關。
  • 如您對我們的產品想進行瞭解或有投資意願者,請洽本行 全台各分行 之理財專員 或洽本行服務專線:(02)8722-6666分機:7607~7610或立即 線上留言

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