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影響基金報酬的因子?基金績效、配息、匯率等,如何減少匯率波動侵蝕報酬?

投資心法

影響基金報酬的因子?
影響基金報酬的因子有:基金績效、配息、匯率…等,如何減少匯率波動侵蝕報酬?

剖析報酬影響因素 優化投資收益

一、市場趨勢

基金類型與目標市場多空,是影響基金報酬最主要的因素,當選定的投資標的與市場表現優異,投資相關區域的同類型基金績效通常也不會太差;考量基金經理人必須遵守公開說明書中的投資規則與範圍,故當目標市場表現不佳時,經理人也無法完全避開該市場。因此,挑選正確的市場趨勢成為影響基金投資報酬最關鍵的一環。

二、基金經理團隊能力

決定證券投資報酬率的因素很多,除了需要判斷總體經濟環境、產業前景、個別公司的經營狀況之外,甚至得考量投資人樂觀或悲觀的情緒,這些都可能影響市場漲跌。因此,一檔基金是否能挑選出優異的證券,並且適時因應市場變化,進而打敗目標市場大盤與同類型基金表現,基金經理人以及投資研究團隊的能力便至關重要。

三、各項相關費用

投資基金產生的手續費、轉換費、基金經理費、保管費等各項費用,會增加我們的投資成本,進而侵蝕我們的實際的投資報酬率,而每檔基金的費用比率又都不盡相同,因此仔細了解並計算基金投資時的相關費用.有效控制成本、避免過於頻繁交易,才能保護投資成果不被成本過度侵蝕。

四、匯率波動

當基金的計價幣別與投資區域的貨幣不同時,在基金資產與投資標的之間會產生匯差;例如一檔以美元計價的日本股票型基金,當日圓升值時,這些以日圓交易的日本股票,兌換回以美元計價時,能換到更多的美元,因而產生匯兌收益並反映於淨值上。此外,當投資人申購基金時使用的扣款貨幣與基金計價幣別不同時,所產生的匯兌損益,亦會影響投資報酬。

因此,若想要減少基金本身面臨的匯兌風險,投資人可選擇具有匯率避險(對沖)的基金,便能藉由鎖住匯率,大幅降低基金本身計價幣別與投資區域貨幣間的匯差波動風險;另一方面,若投資人本身已持有外幣,亦可透過與基金計價幣別相同的貨幣,直接扣款申購基金,規避扣款幣別與計價幣別不同時可能產生的匯兌風險。

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