親愛的客戶 您好:

茲修訂本行「國泰世華商業銀行影像傳送指示交易約定條款」(以下稱「本約定條款」)部分內容,修訂內容請參見下列「修訂前後對照表」,修訂部分以底線標示,本次修訂自民國109年12月14日起生效,如您對本次修訂內容有異議,請於生效日前以書面向本行申請終止影像傳送指示交易服務,若您未於前揭生效日期前提出終止服務之申請,則視為同意下列修改或增刪條款內容。

修訂後條文

現行條文

一、使用本服務所進行之交易均屬無摺交易,立約人如有簽署存款綜合約定書/OBU存款往來約定書者, 貴行同意使用本服務時不受上開約定書中有關存摺取款相關約定之限制。

一、使用本服務所進行之交易均屬無摺交易, 貴行同意立約人使用本服務時,即不受存款綜合約定書/OBU存款往來約定書中有關無摺取款相關約定之限制。

二、立約人使用本服務指示 貴行進行交易項目時, 貴行有權充分信任影像指示交易文件之內容及簽章之正確性與真實性,即立約人同意並承諾影像之文件視同正本,與正本之文件具同等之效力,並於立約人指示相關交易或更正事項之範圍內完成該等交易,立約人應於交易完成後自行使用網路銀行、自動化設備查看交易資料及存款餘額,依 貴行規範及流程將相關交易文件正本於傳送日起算七個營業日內送達 貴行;若為特定金錢信託投資國內外有價證券相關交易,立約人應將正本於傳送次日起十個營業日內送達 貴行。

二、立約人使用本服務指示 貴行進行交易項目時, 貴行有權充分信任影像指示交易文件之內容及簽章之正確性與真實性,即立約人同意並承諾影像之文件視同正本,與正本之文件具同等之效力,並於立約人指示相關交易或更正事項之範圍內完成該等交易,立約人應於交易完成後自行登摺查看存款餘額並將相關交易文件正本於傳送日起算七個營業日內送達 貴行。

三、立約人辦理本業務時如事先與 貴行約定以電話向立約人約定之指定照會人員確認交易內容並進行錄音管理機制(含透過 貴行之全球企業網路銀行Global MyB2B系統完成「智慧印鑑」載具認證,以下同)對交易進行內容確認者,則相關交易文件正本毋需送達 貴行;惟支票及依 貴行要求須提供正本文件時,立約人仍應將正本於傳送日起算七個營業日內送達 貴行;若為特定金錢信託投資國內外有價證券相關交易,立約人應將正本於傳送次日起十個營業日內送達 貴行。倘涉及新臺幣結匯交易,立約人得先將該指示申請書與相關外匯申報文件傳送予 貴行。倘涉及外匯業務之交易,立約人應依主管機關規定「外匯收支或交易申報書」正本至遲應於交易當日送達 貴行。如有交易文件虛偽不實、涉及洗錢或未於限期內送達正本等情事時, 貴行得取消、暫停交易或沖回該筆交易以符合主管機關之規定。本服務不適用於 貴行依主管機關規定應於相關文件正本加註結匯金額、日期並簽章之交易。

三、立約人辦理本業務時如事先與 貴行約定以電話向立約人約定之指定人員,對交易進行內容確認並錄音或其管理機制對交易進行內容確認者,則相關交易文件正本毋需送達 貴行;惟支票及依 貴行要求須提供正本文件時,立約人仍應將正本於傳送日起算七個營業日內送達 貴行。倘有涉及新臺幣結匯交易,立約人得先將該指示申請書與相關申報文件傳送予 貴行。依主管機關規定「外匯收支或交易申報書」正本至遲應於交易當日送達 貴行。如有交易文件虛偽不實、涉及洗錢或未於限期內送達正本申報書情事者, 貴行得沖回該筆交易以符合主管機關之規定。本服務不適用於 貴行依主管機關規定應於相關文件正本加註結匯金額、日期並簽章者之交易。

五、立約人應於 貴行指定服務時間內(臺灣營業時間上午九時至下午三時三十分)發送影像傳送指示,若該指示未能於指定時間內獲 貴行接收, 貴行有權決定不接受該指示或經照會立約人或立約人指定照會人同意後得於次一營業日始執行該筆交易,對因此所生之立約人或他人之損害或責任應由立約人負責。辦理國內匯款或轉入支票存款帳戶之交易,則需於下午三時前傳送,如超過前述時間或 貴行指定服務時間, 貴行得拒絕或視為次一營業日之帳務。另辦理國內匯款交易時,每筆匯款金額上限依財金資訊股份有限公司規定。...(略)。

五、立約人應於 貴行指定服務時間內(上午九時至下午三時三十分)發送影像傳送指示,若該指示未能於指定時間內獲 貴行接收, 貴行有權決定不接受該指示或經照會客戶同意後得於次一營業日始執行該筆交易,對因此所生之立約人或他人之損害或責任應由立約人負責。辦理國內匯款或轉入支票存款帳戶之交易,則需於下午3:00前傳送,如超過前述時間或 貴行指定服務時間, 貴行得拒絕或視為次一營業日之帳務。另辦理國內匯款交易時,每筆匯款金額上限依財金公司規定。...(略)。

七、本服務進行交易指示後應以電話或其管理機制確認該交易指示已送達 貴行, 貴行應依申請內容與立約人指定之照會確認人員(及或約定驗證方式)進行交易內容之確認。...(略)。

七、本服務進行交易指示後應以電話或其管理機制確認該交易指示已送達 貴行, 貴行應依申請內容與立約人指定之照會確認人員(及或約定驗證方式)進行交易內容之確認。...(略)。

八、立約人同意 貴行有權採用錄音方式記錄 貴行對立約人及/或立約人指定照會人員之電話照會內容,該錄音記錄對立約人具有拘束力,並可作為證明該指示與交易內容之正確性。...(略)。

八、立約人同意 貴行有權採用錄音方式記錄 貴行對立約人及/或照會人員之電話照會內容,該錄音記錄對立約人具有拘束力,並可作為證明該指示與交易內容之正確性。...(略)。

九、立約人瞭解並同意 貴行有權隨時要求立約人提供影像傳送指示交易正本,在相關影像傳送指示交易正本未送達 貴行前,該影像傳送文件視同正本,並與正本具同等效力。若正本於送達 貴行前遺失,立約人應另補送相同內容之正本或於 貴行留存之影本補簽蓋原留印鑑免再回補正本,如逾前述時間未收到交易文件正本時,除另經 貴行同意外, 貴行將不接受新的影像傳送之交易指示。...(略)。

九、立約人瞭解並同意 貴行有權隨時要求立約人提供影像傳送指示交易正本,在相關影像傳送指示交易正本未送達 貴行前,該文件視同正本,並與正本之文件具同等效力。若正本文件於送達 貴行前遺失,立約人應另補送相同內容之正本文件或於 貴行留存之影本文件補簽蓋原留印鑑免再回補正本,如逾前述時間未收到交易文件正本時,除另經 貴行同意外, 貴行將不接受新的影像交易指示。...(略)。

十、立約人使用本服務傳送影像指示交易時,如立約人已透過 貴行之全球企業網路銀行Global MyB2B系統完成載具認證者(含企業行動密碼、認證密碼鎖或智慧印鑑等),除支票、特定金錢信託投資國內外有價證券相關交易及其他依 貴行要求須提供正本之文件外,立約人得免於各類表單簽蓋各項業務契約約定之原留印鑑。立約人同意該等指示均視為立約人所親為, 貴行無庸另行查證,其效力與書面文件相同。立約人就因此所生之任何糾紛,於審判、仲裁、調解或其他法定爭議處理程序中,均不得主張該傳送之文件不具書面或簽章要件而歸於無效或不成立。於審判、仲裁、調解或其他法定爭議處理程序中,立約人同意相關之訊息以 貴行保存之電子文件紀錄證明之。

十、立約人使用本服務傳送影像指示交易時,如立約人已透過 貴行之全球企業網路銀行Global MyB2B系統完成載具認證者(含企業行動密碼、認證密碼鎖或智慧印鑑等),除支票及其他依 貴行要求須提供正本之文件外,立約人得免於各類表單簽蓋各項業務契約約定之原留印鑑。立約人同意該等指示均視為立約人所親為, 貴行無庸另行查證,其效力與書面文件相同。立約人就因此所生之任何糾紛,於審判、仲裁、調解或其他法定爭議處理程序中,均不得主張該傳送之文件不具書面或簽名要件而歸於無效或不成立。於審判、仲裁、調解或其他法定爭議處理程序中,立約人同意相關之訊息以 貴行保存之電子文件紀錄證明之。

十一、貴行於收受立約人之影像傳送指示交易時,若已履行以電話錄音或其管理機制對交易進行內容確認者, 貴行即有權認定該影像傳送指示交易係經立約人完全授權而無確認發出指示人員之身份之義務與責任。

十一、貴行於收受立約人之影像傳送指示交易時,若已履行以電話錄音或其管理機制對交易進行內容確認者, 貴行即有權認定該影像傳送指示交易係經立約人完全授權而無確認發出指示人員之身份之義務與責任。

十六、貴行得訂30日以上之期間通知立約人暫停、終止或不繼續受理立約人以影像傳送指示進行全部或一部交易,但立約人未能遵守 貴行影像傳送指示交易之任何規定、或立約人帳戶有不當往來(如涉及洗錢交易等)或交易有遭他人非法使用之虞時, 貴行無須事前通知立約人得隨時逕行終止或暫停本服務之全部或一部,立約人絕無異議。

十六、貴行得訂30日以上之期間通知立約人暫停、終止或不繼續受理立約人以影像傳送指示進行全部或部份交易,但立約人未能遵守 貴行影像傳送指示交易之任何規定、或立約人帳戶有不當往來(如涉及洗錢交易等)或交易有遭他人非法使用之虞時, 貴行無須事前通知立約人得隨時逕行終止或暫停本服務之全部或一部,立約人絕無異議。

十九、貴行為控管風險、配合並執行國際洗錢防制作業、打擊資恐活動、防制資助武器擴散之目的,對客戶、客戶集團成員、及其實質受益人、高階管理人、關聯人(如代理人、代表人、連帶借款人、保證人、連帶保證人、一般保證人、共同發票人、票據債務人、連帶債務人、擔保物提供人及被授權人等)及交易對象(前揭臚列對象以下合稱「客戶關聯人」)於法令許可之範圍內(包含但不限於「洗錢防制法」、「資恐防制法」、「金融機構防制洗錢辦法」、「銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法」及「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」等之規定)執行相關之措施(包括但不限於定期及/或不定期之審查、調查及申報等),於以下情形,貴行均毋須對客戶或客戶關聯人承擔任何損害賠償責任:

  • 若客戶或客戶關聯人為受任何國家或國際組織之經濟或貿易制裁之個人、法人或團體,或本國政府或外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者,貴行得暫停戶各項業務關係與交易,且限制客戶不得繼續動用授信額度,或減少授信額度或縮短借款期限,或視為全部或部分到期、加速到期、禁止開立新帳戶及往來新產品或新業務,或逕行銷戶、終止各項業務關係
  • 貴行於建立業務過程、建立業務關係後貴行之相關定期及/或不定期審查作業、客戶與貴行進行各項交易時或 貴行認為有必要時(包括但不限於懷疑客戶交易異常、涉及非法活動、疑似洗錢、資恐活動、或媒體報導涉及違法之特殊案件等),得請客戶於貴行所定期間內提供必要之客戶及客戶關聯人資料(含審查所需之必要個人資料)與交易性質、目的、資金來源之說明;若客戶拒絕或遲延提供前開之資料、或貴行認為必要時(如控管風險、客戶涉及非法活動、疑似為洗錢交易或資恐活動或資助武器擴散、或媒體報導涉及違法之特殊案件相關帳戶等),貴行得暫停戶各項業務關係與交易,且限制客戶不得繼續動用授信額度,或減少授信額度或縮短借款期限,或視為全部或部分到期、加速到期、禁止開立新帳戶及往來新產品或新業務,或逕行銷戶、終止各項業務關係
  • 貴行得將疑似洗錢客戶、受任何國家或國際組織經濟或貿易限制/制裁客戶、具受貴行控管特殊身分客戶、或與前揭目的相關之客戶與貴行從事任何交易之資料、與客戶及客戶關聯人有關之資料在貴行、貴行分支機構、貴行關係企業及其他依法令或經主管機關核准之對象(下稱「收受對象」)間傳遞,以作為機密使用(包括但不限於有關任何服務之提供及作為資料處理、統計及風險分析之用) 。前揭各該收受對象依法律、主管機關或法律程序之要求得處理 、移轉及揭露該等資料。

十九、貴行為控管風險、配合並執行國際洗錢防制作業、打擊資恐活動之目的,對客戶、其實質受益人、高階管理人、帳戶關係人(如代理人、代表人及被授權人等)及交易對象(以下簡稱「客戶關係人」)於法令許可之範圍內執行相關之措施(包括但不限於定期及/或不定期之審查、調查及申報等),於以下情形,貴行均毋須對客戶或客戶關係人承擔任何損害賠償責任:

  • 若客戶或客戶關係人為受任何國家或國際組織之經濟或貿易制裁之個人、法人或團體,或本國政府或外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體者,貴行得拒絕開戶、止存戶各項業務往來與交易逕行終止業務往來
  • 貴行於客戶往來業務過程中之相關定期及/或不定期審查作業或客戶與貴行進行各項交易時,得請客戶於貴行所定期間內提供必要之客戶及客戶關係人資料與交易性質、目的、資金來源之說明;若客戶拒絕或遲延提供前開之資料、或貴行認為必要時(如控管風險、客戶涉及非法活動、疑似為洗錢交易或資恐活動、或媒體報導涉及違法之特殊案件相關帳戶等),貴行得拒絕開戶、止存戶各項業務往來與交易逕行終止業務往來
  • 貴行得將疑似洗錢客戶、受任何國家或國際組織經濟或貿易限制/制裁客戶、具受貴行控管特殊身分客戶、或與前揭目的相關之客戶與貴行從事任何交易之資料、與客戶及客戶關係人有關之資料在貴行、貴行分支機構、貴行關係企業及其他依法令或經主管機關核准之對象(下稱「收受對象」)間傳遞,以作為機密使用(包括但不限於有關任何服務之提供及作為資料處理、統計及風險分析之用) 。前揭各該收受對象依法律、主管機關或法律程序之要求得處理 、移轉及揭露該等資料。

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